中级高级风控专员

中级高级风控专员

深圳、杭州全职金融 / 投资 - 风险控制

职位描述

岗位职责一、商户风险巡检- 执行日常商户风险巡检，对存量商户的交易行为、经营状况、合规资质进行持续性监控与复评；- 识别异常交易，发起商户风险预警并推动处置；- 对接金融机构（FI）调单请求，在规定时效内完成交易信息溯源、证据材料整理及回复；- 分析调单涉及的交易链路，判断是否存在欺诈、洗钱或违反制裁合规的行为；- 总结巡检、调单中高频场景、调单理由、风险商户特征，反哺给策略反哺风控规则优化与商户准入策略调整；- 对风控审核流程、审核结果进行质量抽检（QA），包括商户尽调报告完整性、风险评估结论合理性、审批链条合规性，识别审核流程中的薄弱环节与操作风险，提出流程优化与 SOP 迭代建议；

职位要求

任职要求- 全日制本科及以上，金融、法律、审计、国际贸易等相关专业优先- 3-5 年风控合规相关经验，或2年以上跨境支付、贸易金融领域实操- 熟悉 AML/KYC/KYB 风控合规框架，了解 OFAC 制裁筛查及 FATF 建议等国际反洗钱通识- 较好的沟通和抗压性，良好的英语读、写、说能

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